Protection du capital basée sur l'IA
Compass Waardex analyse les données du marché en continu et exécute un désinvestissement automatisé dès que les seuils de risque sont dépassés, vous n'êtes donc pas obligé de regarder l'écran.
Visualisé ci-dessus : un corridor de risque en direct tracé par rapport aux mouvements du marché, utilisé pour déterminer quand la protection automatisée s'active.
Fatigue du marché
Les marchés évoluent en dehors des heures de bureau, à travers les fuseaux horaires et plus rapidement qu'une seule personne ne peut suivre entre les cours dans les écoles et les appels des clients. Un portefeuille laissé sans surveillance pendant quelques heures lors d’une baisse peut perdre plus de terrain que des mois de gains ne peuvent en récupérer.
Compass Waardex remplace la vigilance manuelle par une surveillance automatisée qui s'exécute selon un horaire fixe, indépendant de votre disponibilité, en appliquant à chaque fois les mêmes seuils.
Technologie de base
01
Les modèles statistiques évaluent la volatilité historique et le positionnement actuel pour estimer la probabilité d'un retrait avant qu'il ne se produise, et non après.
02
Les flux de marché, les signaux de liquidité et les indicateurs macroéconomiques sont continuellement rapprochés en une seule lecture du risque, mise à jour à mesure que les conditions évoluent.
03
Les seuils dynamiques s’ajustent à la volatilité plutôt que de se fixer à un pourcentage fixe, réduisant ainsi les fausses sorties tout en limitant les graves baisses.
Méthodologie
Les données sur les prix, les volumes et les données macroéconomiques sont extraites de plusieurs sources et normalisées dans un format cohérent pour l'analyse.
Le modèle compare les conditions actuelles à des seuils algorithmiques calibrés en fonction de la tolérance au risque de votre portefeuille.
Lorsqu’un seuil est franchi, le désinvestissement automatisé est déclenché sans nécessiter de confirmation manuelle, comblant ainsi l’écart entre le signal et l’action.
Comparaison illustrative d'une courbe de marché non gérée avec une position gérée par Compass Waardex sur la même période.
Comparaison des prélèvements
L’écart entre les deux courbes est le delta Compass Waardex – le capital retenu pendant les périodes de tensions sur le marché.
Réduire l’ampleur d’une baisse a un effet disproportionné sur les résultats à long terme, car une perte moindre nécessite un gain moindre pour se rétablir. C’est la base de ce que nous appelons en interne la composition préservée.
Le graphique est une représentation simplifiée à des fins d’illustration uniquement. Les modèles de performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et tout investissement comporte un risque de perte.
À propos de Compass Waardex
Compass Waardex a été construit autour d'une contrainte simple : les parents et les professionnels très occupés ne peuvent pas regarder les marchés toute la journée, et ne devraient pas en avoir besoin. La plateforme applique à chaque fois la même logique systématique, éliminant les hésitations et le timing émotionnel de la décision de sortie.
Nous restons prioritaires sur la protection contre les baisses, car limiter les pertes a un effet plus fiable sur les résultats à long terme que rechercher des gains supplémentaires.
Foire aux questions
Les connexions aux fournisseurs de données de courtage et de marché utilisent un transport crypté et les informations d'identification ne sont jamais stockées en texte brut. L'accès est enregistré et les autorisations de lecture sont séparées de toutes les autorisations d'exécution partout où l'API de votre courtier le prend en charge.
Oui. La plateforme se connecte à vos avoirs existants via des intégrations de courtiers prises en charge et applique une surveillance des risques aux positions déjà en place, sans vous obliger à transférer des actifs ou à ouvrir un nouveau compte.
L'exécution est lancée immédiatement dès qu'un seuil algorithmique est dépassé. La vitesse d'exécution réelle dépend de l'infrastructure de votre courtier et de la liquidité du marché au moment de la commande.
Compass Waardex fonctionne comme une couche analytique et d'automatisation aux côtés de votre maison de courtage réglementée existante. Nous vous recommandons de confirmer le statut FCA de votre courtier et de lire ses conditions, car l'exécution des ordres reste régie par leur cadre réglementaire.
Les seuils s'élargissent automatiquement dans des conditions de forte volatilité afin de réduire la fréquence des sorties prématurées, tout en maintenant une limite de rabattement maximale définie pour chaque position.